多家公股金控、銀行的相關主管指出，現在海外分行的法遵人員，至少美國已全面由當地專業人士出任，此外，對客戶的盡職調查，未來每年至少一年一次，甚至倘若全行在進行總體風險歸納時，若認為風險有升高之虞，還會將業務的客戶盡職調查，頻率提高為每半年一次；在資金方面，今年在法遵方面的支出，連同人力成本、電腦配備投入等開銷，至少會占全體支出的十分之一。
財政部長許虞哲將在本月13日召集9大公股金控、銀行董事長、總經理進行今年首季業務會報臺北市內湖區信用貸款 ，據指出，財政部已排定地上權房貸、洗錢防制等兩大議題的專案報告，且已選定由土銀及彰銀在會中提報。
公股金融圈人士指出，原本該業務會報應會在1月登場，但由於適逢農曆年假，因此延到2月中旬舉行，而財政部此次所選定的兩大議題，可說是當前最受公股金融機構熱議的話題，而且同時受到財政部、金管會兩大部會的聚焦。
臺南市安南區證件借款 根據土銀與彰銀完成的專案報告初稿，其中在地上權房貸方面，土銀建議應該適度的進行法規鬆綁，例如，把地上權房貸的承作，比照所謂的政策性房貸，排除在銀行法第72條之2的規定外，畢竟地上權的只有建物，而沒有土地的擔保權，倘高雄市燕巢區個人信用貸款 若銀行得在銀行法所限制的空間內作決定，一定優先選擇承作一般房貸，所以銀行法第72條之2的排除，可說是不得不走的路。
另外兩個重點，則在於銀行與政府在債權上的先後順彰化縣溪湖鎮小額借款快速撥款 序，以及地上權租金的鬆綁能否溯及既往，土銀報告中建議，這些問題也必須同步釐清。據悉，國產署近期內也將與金管會再度召開跨部會議，屆時八大公股行庫亦將再度列席，排除銀行法第72條之2的問題，屆時將成為重點討論議題。
彰銀將進行的「洗錢防制」專案報告，則將重點放在資訊系統配備的強化，以及海外分行法遵人員的在地化、以及對客戶盡職調查的頻率提高、透過對外徵才來擴大法遵人員陣容等四大面向。
工商時報【朱漢崙╱台北報導】
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